警惕电信诈骗风险 民生银行北京分行营业部成功拦截可疑账户

随着国家“放管服”改革向纵深推进,银行逐步降低小微企业的开户门槛,推出一系列便利小微企业的开户措施。近日,民生银行北京分行营业部在接到客户开户业务咨询时,通过对客户可疑行为的迅速判断,成功拦截了一户可疑账户的开立。

3月11日下午,A公司经办人员致电民生银行北京分行营业部咨询账户开立事宜。工作人员在了解客户需求后,为客户讲解了办理流程、列明了开户所需资料,并提示了开立账户所需的审核时长。客户表示不接受,需要立即开户,且要求开通较高的网银限额。

这一要求引起了银行工作人员的警惕。他向客户解释,我行针对对公网银限额实行的是分级分类管理制度,对于新开账户的网银限额核定,需要了解客户的实际经营需求、审核客户的真实经营情况后才可开立,以该客户目前的资质和材料并不足以开通较高的网银限额满足客户大额资金转出需求。对此,该客户均表示不能接受,仍要求客户经理立即上门尽职调查推进开户工作。

接待人员将这一情况如实告知了负责尽调的客户经理,并提示了可疑风险。客户经理随即联系客户了解情况,令人咋舌的是,该名客户竟然试图串通客户经理,提出通过制造假合同等方式核定较高的网银限额,被客户经理言辞拒绝。客户发现在我行开立对公账户无法实现其大额转账目的,最终放弃办理开户业务。

据该行相关负责人表示,由于涉嫌电信网络诈骗的银行账户绝大部分存在以虚假经营场所注册企业、蓄意开立银行账户和非法买卖账户的情况,近年来,该行加强了此类风险管控,针对厅堂人员定期进行安全风险意识和企业账户风险识别能力的培训,最大限度地降低存量账户风险,遏制新增账户风险,坚决阻断诈骗资金转移的渠道,不给犯罪分子留有可乘之机。

该负责人进一步表示,遏制电信网络诈骗账户的新增风险,保护消费者免受电信网络诈骗的侵害是银行义不容辞的责任。该行今后将继续保持对电信诈骗账户的高度警惕,维护金融消费者的合法权益。